Финансискиот криминал брзо се менува, а вештачката интелигенција сега се наоѓа и во срцето на заканата и во срцето на одговорот. Длабоките лажни видеа и аудио-содржини, измамите со лажно претставување, автоматизираните лажни пораки за кражба на податоци и синтетичките идентитети го прават криминалот пообемен, поубедлив и потежок за откривање. Поради тоа, тимовите задолжени за усогласеност низ финансискиот сектор сè повеќе се оддалечуваат од статични правила и рачни проверки и преминуваат кон понапредни системи што можат да препознаваат сложени обрасци на ризик.
Во Binance, оваа промена станува една од најголемите оперативни приоритетни области на компанијата. До крајот на 2025 година, тимовите поврзани со усогласеност достигнуваат околу 1.500 вработени, што претставува приближно една четвртина од глобалната работна сила на компанијата, поддржани со околу 300 милиони долари годишни вложувања. Во работата на усогласеност и управување со ризик сега се вградени повеќе од 24 иницијативи со вештачка интелигенција и над 100 модели, кои поддржуваат процеси од отворање сметки и проверка на корисници, до откривање измами, насочување на случаите кон соодветни тимови и следење на сомнителна активност.
Најголемата промена се случува во начинот на кој се препознава сомнителната активност. Финансискиот криминал денес ретко се открива само преку очигледни сигнали, како голем трансфер или локација со висок ризик. Наместо тоа, ризикот сè почесто се појавува преку шеми што се градат низ повеќе елементи, уредите што се користат, однесувањето на сметката, тековите на трансакции и историјата на кориснички интеракции. Токму ваквиот пристап, што се темели на поширок контекст, станува клучен за ефикасна заштита на голем обем корисници. Од 2025 година до крајот на првото тримесечје од 2026 година, засилените системи на Binance помагаат да се спречат околу 10,53 милијарди долари потенцијални загуби кај корисниците.
Измамите поврзани со идентитет стануваат едно од најагресивните подрачја на напад. Околу 80% од нападите насочени кон Binance вклучуваат некаква злоупотреба поврзана со проверката на идентитетот, а методите брзо напредуваат од едноставно лажирање фотографии до длабоки лажни видеа, синтетички идентитети и документи создадени со вештачка интелигенција. Како одговор, Binance постојано ги унапредува своите системи за откривање напади врз препознавање лице и за проверка на присутност во живо, додека автоматизацијата драстично ја подобрува ефикасноста на проверките и им овозможува на тимовите да се насочат кон посложени и поризични случаи.
Активностите не завршуваат со самото откривање на сомнителна активност. Во 2025 година, Binance реализира повеќе од 36.000 телефонски повици кон корисници што биле препознаени како потенцијално изложени на ризик. Компанијата исто така наведува дека помогнала да се вратат или замрзнат 114 милиони долари поврзани со надворешни хакерски напади во 2025 година, како и дополнителни 60,2 милиони долари досега во 2026 година. Во периодот од 2023 до 2025 година, соработката со органите за спроведување на законот придонесува за запленување средства во вредност од повеќе од 715 милиони долари.
Пораката е јасна: усогласеноста повеќе не значи само прегледување инциденти откако штетата веќе е направена. Таа сè повеќе се претвора во жива, технолошки управувана одбранбена структура, изградена да открива побрзо, да реагира порано и да функционира во размерот што денешниот финансиски криминал го бара.
ПР-објава
